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国民日报:反诈骗警察如许与骗子过招

光阴:2019-05-17 13:31:17 来源:新浪综合 评论:0 点击:0
公安部今年8月份颁布的近期高发的十类电信网络新型违法犯罪手腕,提醒防备诈骗须做到“四要四不要”。   国民视觉  公安部今年8月份颁布的近期高发的十类电信网络新型违法犯罪手腕,提醒防备诈骗须做到“四要四不要”。   国民视觉
公安部今年8月份颁布的近期高发的十类电信网络新型违法犯罪手腕,提醒防备诈骗须做到“四要四不要”。   国民视觉  公安部今年8月份颁布的近期高发的十类电信网络新型违法犯罪手腕,提醒防备诈骗须做到“四要四不要”。   国民视觉

  “纪本章”栽了!

  栽于11月14日10时许,栽在重庆、广州、漳州、洛阳。彼时,重庆市公安局反诈骗中央在四地同时收网:11个窝点,167名犯罪嫌疑人全体落网。

  “纪本章”何许人?对外,他号称“红墙国医”医疗机构传授;事实上,他不是一小我,更不是什么医学权势巨子,而是这起电信网络诈骗窝案的虚构代言人。实际身份多为无业青年的“纪传授咱咱们”,虚构疗效,诓骗上千人购买保健品。

  几个月光阴,从一名重庆市民报案被骗1.3万元,到涉案金额过千万元的犯罪团伙浮出水面,“3·16”系列网络购物诈骗专案再次获得战果。这起公安部挂牌督办的案件,是当下高发的电信网络诈骗新型犯罪的一个缩影:团伙分工,覆盖多地,受害人数多,涉案金额弘大。

  从“猜猜我是谁”到“我是公检法”,从伪基站到钓鱼网站,从冒充效劳商到五花八门的购物办卡……比年来,电信网络诈骗名堂赓续翻新,令人防不胜防。

  魔高一尺,道高一丈。2016年1月,重庆市公安局树立反诈骗中央,结合电信经营商、银行、互联网企业等单位,量身打造了一系列切近实战的反制对象和联动机制,提前预警干预,实时止付冻结资金,反守为攻。今年1月至10月,破案近3万起,位列世界第二。

  “案子从一个挖成一串,犯罪嫌疑人从一个锁定一伙,对类案高低游犯罪全链条打击!”一张打击电信网络诈骗黑色产业链的反诈天网已经张开。

  以“话术+剧本”设局

  相识半月从未谋面,3天被“男友”骗走151万元

  白皙的皮肤,大大的眼睛,精心打理的梨花头,不停在重庆主城区做生意的张小琼给人的第一印象:精明。可仅仅3天光阴,她却被相识才半月的“男友”骗走151万元。

  “咱咱咱们是在某婚恋网认识的,照片中的‘男友’高大帅气,在香港一家IT公司上班。”为了验证身份,离异的张小琼发了几张香港的街景照片,对方都是秒回正确地位。

  尽管从未谋面,但半个月的嘘寒问暖,让张小琼相信了“男友”,感情敏捷升温。几天后,“男友”奉告张小琼:某网站有个漏洞,可以或许颠末过程电脑技术修改赔率,让客户盈余投注额的20%。她信了。

  如果时光可以或许或许倒回,张小琼乐意将光阴停止在2017年9月12日。那一天,她登录“男友”供给的某网站下注,打款9900元,当天连本带利提现1.2万元。第二世界注15万元,提现18万元。两次顺遂提现,张小琼心里的石头落了地,她决定增长投入。随后3天,尝到甜头的她分离打进28万元、120万元和3万元。

  这时,工作变了。先是网站无法登录,接着“男友”失联:发信息不停不回,拨打电话关机,QQ头像变黑。151万元里,80万元是她借的。

  被骗了!张小琼惊觉后报案,这个打着婚介交友旗号诈骗的团伙很快被重庆警方端掉。

  看似并不高明的骗术,为何屡屡得逞?

  诈骗团伙制定专门作案手法,步步精准履行。除了同一包装的高大帅气的“男友”照片、专人设计的钓鱼网站、末了放饵钓鱼的返利现金,另有供聊天复制粘贴的“话术+剧本”。张小琼的“男友”,被设计为身高180厘米、在香港从事IT工作。事实上,犯罪嫌疑人因诈骗被判刑出狱不久,只要小学文化。一步步将张小琼引入局中的,恰是一整套的“话术+剧本”。

  聊天往往是第一步。骗子在社交平台上广撒网加好友。加为好友后,他咱咱们并不急于履行诈骗,而是和受害人聊天,增进感情,待铺垫到一定程度后再履行诈骗。

  “话术+剧本”,或关怀,或吹嘘,或挑逗,或利诱,每种套路都有几十句甚至上百句现成台词,复制粘贴就能一键发送。场景设计、聊天内容都有详细标注,受害人可能提到的成就,都有应对计划。凭仗这些话术,很多仅有小学文化的嫌疑人,将分歧文化程度的受害人骗得团团转。

  分歧范例的电信网络诈骗案,有各自的专属“话术+剧本”。

  出售保健品的,根据卖的是化糖养胰药,还是羊奶粉,再或小球藻,列出各自专业术语,再在每句台词结尾标注情绪、语气,如何讴歌客户、关爱客户、夸大病情恐吓客户。

  办理消费卡诱导购物诈骗的,话术重点是诱导比银行信用卡审核便捷,还款轻松无压力,额度大。

  履行考试诈骗的,会给考生供给全套申请表、窃密协定甚至过关的“武功秘籍”,让考生相信全体改分过程是平安的。

  与传统诈骗犯罪相比,电信网络诈骗空间跨度和欺骗性更大、手腕赓续翻新、构造化色彩显著。重庆市公安局反诈骗中央卖力人康飞说,嫌疑人针对受害人生理特色精准设局,一部分利居生理恐吓,一部分捉住人咱咱们贪图小利的生理,所以屡屡得手。

  投资、中奖类诈骗,利用的是贪利生理;冒充公检法诈骗,利用的是人惊慌失措的生理;出售保健品类诈骗,重要针对老年病患群体,冒充驰名机构专家利用微信或电话停止“关爱式”问诊,获得相信虚构病情恐吓受害人,再将廉价药品冒充特效药推销;办理消费卡类诈骗,则对准有资金必要的人群,设置各种项目骗财,再设置层层障碍,迫使受害人放弃存款和购物……

  用“黄金5分钟”止付

  “钱只要还在银行卡里,警方就无机遇”

  比骗子更快一步拦阻受害人的钱!接到电信网络诈骗报警后的5分钟,往往是实现紧急止付和疾速冻结的最佳光阴,被称为“黄金5分钟”。

  11月7日14点11分,急促的警笛声响起,110转警到重庆市公安局反诈骗中央:重庆市民罗某报警称上午10点31分被骗近8000元;

  11分45秒,反诈体系天生《应急处置环境说明》;

  13分0秒,信息录入“止付冻结体系”,同步将《协助紧急止付/查询/解除止付银行账户通知书》递交银行;

  13分45秒,“止付冻结体系”录入信息终了,银行实现体系录入和资金流查询;

  14分0秒,银行工作职员开端对涉案银行卡停止止付冻结;

  15分40秒,实现止付冻结操纵。

  “用时4分40秒,卡内余额7996元。”看到止付结果,卖力应急处置的民警张永文松了口气。

  如许的场景天天都在重庆市公安局反诈骗中央上演,高峰期天天多达百余起,逐渐下降到如今平均天天30多起。“这个金额不大,处置起来相对简略,如果碰到大警情,金额大,涉案银行多,你可以或许看到中央的工作职员到处跑,忙着打电话对账号。”张永文说。

  末了,警方查询必要跑银行,跑经营商,走手续都必要一周,碰到外地的银行卡,还要派人去出差。一圈折腾下来,犯罪分子早就转移了资金。

  如今,3家基础经营商、10家世界性商业银行、银联重庆分公司、易极付公司专人专线入驻重庆市公安局反诈骗中央合署办公。重庆市公安局反诈骗中央还与在本地有分支机构的78家商业银行、36家第三方支付机构和12家虚构经营商树立了联络员轨制。

  “钱只要还在银行卡里,警方就无机遇。”让张永文自豪的是,重庆南岸一家公司遭遇邮件诈骗,犯罪分子冒充公司客户骗走了100万美元。狡猾的犯罪分子颠末过程外洋分行和一些外资银行转移资金,警方和银行颠末量方协调,最终胜利将资金拦阻下来。

  钱能不能拿回来?这是受害人最关怀的成就。事实上,尽管有止付如许的疾速处置机制,追回钱的过程还是比想象中要漫长和艰难。

  曩昔嫌疑人多采纳银行卡对银行卡转移赃款,大额赃款到手后必要数天连续取款能力将赃款全体提现。后来睁开为一级卡向二级卡转账,再全体提现。

  根据对张小琼实行诈骗的犯罪嫌疑人交代,有专人卖力取现,可以或许或许获得赃款10%的报酬。“这实际上便是专门停止赃款转移或许套现的专业团队,为了躲避公安机关的拦阻,他咱咱们会颠末过程网银屡次分转若干级分歧的银行卡,扰乱警方的侦查视线,并雇用专人在多地甚至境外同时取现。”张永文说。

  去年1月树立以来,重庆市公安局反诈骗中央胜利止付7375起,止付涉案资金1.3亿元,冻结涉案资金3.1亿元。

  反制,既打又防

  “咱咱咱们只要反复奉告受骗人,你可以或许或许不信我,但一定不要相信对方”

  削减发案率,要打还要防。除了事后追查,有没有办法事前预警、事中干预?能不能反守为攻,提前劝阻和提醒受害人?

  重庆市公安局反诈骗中央际醴粗谱槊警张明波说,针对以后电信网络诈骗侦查工作中的实际艰难,反诈骗中央结合高科技和互联网企业量身打造了切近实战的反制对象,颠末过程体系发现异常,再由专人对潜在受害人停止预警劝阻。同时,对银行卡临时止付,并对嫌疑人虚构身份落地查人。

  “咱咱咱们会非常仔细地给对方解释和阐发。”张明波解释说,很多受骗人对骗子笃信不疑,甚至怀疑打来电话的民警是骗子,“咱咱咱们只要反复奉告受骗人,你可以或许或许不信我,但一定不要相信对方。”

  目前,这个别系累计预警1万余人次,阻止汇款3330万余元,帮助警方破获案件2100起、抓获嫌疑人226名。体系运行以来,钓鱼网站案发数已由曩昔的天天几百起,降至天天几起。类似如许的反制体系,在重庆市公安局反诈骗中央另有不少。

  异常网络电话也是警方反制的重要对象。简略来说,用网络电话连续群拨,通话的另外一方就可能收到警方的来电提醒。

  今年8月15日,来自重庆合川的教师张军就险些中招。医保局、法院、公安、银行……骗子前后冒充多个角色,步步设套,告知张军因涉嫌诈骗、洗钱等罪名被法院判处有期徒刑5年,并处罚金15万元。看到盖有红章的判决书上统统信息都是自己的,这位淳朴的村教师头脑一片空白。

  为洗清自己的嫌疑,张军听从对方的指示,把家里统统的银行存单拿到银行提款,再同一转至所谓的“平安账户”。体系发现有异常后立刻收回警报,中央民警随即给张军打电话,但手机不停占线。

  “极有可能是电信诈骗。”民警争分夺秒,颠末过程黉舍找到了他家人的电话。当家人和民警赶到银行时,张军还在与骗子通话,手上的13张存单提款申请已填写至第十张。家人夺过手机质问对方,电话立刻被挂断。

  得知遭遇电信诈骗,张军惊恐万分。他感叹,幸亏用的是存单,提取花费了较长的光阴,警方来得实时,否则大半辈子攒下的16万元存款就被骗了。

  全链条打击

  “顺藤摸瓜一锅端”,从1500元小案牵出3000万元大案

  在重庆市公安局反诈骗中央二楼的电子屏上,一组数据让人费解:今年1月至10月,重庆市电信诈骗案件破案数几乎是立案数的两倍。

  破案数几乎是立案数的两倍,是不是说电信诈骗案很好破?“当然不是!”康飞解释,出现这种环境,是因为一个受害人的线索往往能破掉一串案件。

  重庆云阳的李兵怎么也不会想到,自己会和电信诈骗案联系在一路。去年末,拿到执业药师考试成就后,李兵又一次长叹:每次考试都只差一科合格,很是抓狂。

  就在这时,李兵手机上收到一条陌生短信,称可帮忙修改未颠末过程科偏向成就。李兵颠末过程QQ与对方获得了联系。一番讨价还价,他用手机银行给对方转了1500元钱。没想到,当晚他的“美梦”就破灭了。

  李兵颠末过程QQ与对方联系,却发现已被拉黑。“不会是骗子吧?”他赶紧打电话。面对质疑,对方倒也直白:“便是骗你的。”

  天一亮,彻夜未眠的李兵走进了派出所的大门。

  因为转账是银行卡对银行卡,警方很快就节制了犯罪嫌疑人的线索。“抓这个犯罪嫌疑人,一点都不难。”主理这个案子的民警张忠路表示,小案好打,难就难在如何“顺藤摸瓜一锅端”。

  为摸到“瓜”,重庆市公安局反诈骗中央和云阳警方结合树立专案组,全面追查线索。数月后,一个触及多省市、10余个窝点的犯罪团伙框架现形。跟着今年6月末了一批嫌疑人落网,专案组共捣毁犯罪窝点15个,抓获嫌疑人72名。经查证,该团伙共诈骗世界各种考生4000余人,涉案金额超过3000万元。

  “要在曩昔,如许的案子很可能会被当作个案处理。”从1500元的小案牵出3000万元的大案,得益于对各种信息资源的整合,警方已由曩昔的打击单个罪犯,进级为对全链条的毁灭性打击。

  针对诈骗团伙利用多个第三方支付平台转移赃款这一难题,重庆市公安局反诈骗中央与36家第三方支付公司树立联络员轨制,并与阿里巴巴腾讯等20多家互联网科技企业树立合作相干,推动案件高效侦破。

  资金转移办法的改变,只是骗术赓续“进级”中的一环。在警方的严打“倒逼”下,电信诈骗团队的产业化特征也越来越显著。

  早期的电信网络诈骗,诈骗团伙重要以亲友、家族、同乡等为纽带,互相之间认识且具有一定的相信。如今,全体犯罪过程被分割成多个相对自力的关键,有的办理、生意银行卡;有的收集、供给各种国民信息;有的专门制作虚假网站、木马病毒,供给技术效劳……全体黑色产业链互相依存,各个关键的嫌疑人之间通;ゲ蝗识。一旦案发,立刻切断联系,给警方打击全链条犯罪设置了诸多障碍。

  2016年末,重庆破获一路特大侵犯国民小我信息案,引发不小震动。

  案发时,犯罪分子已构成为了由信息购买人、信息中介、信息泉源构成的黑色产业化好处链。此中一部分信息购买人购买信息后,将其用于电信网络诈骗新型犯罪。

  “信息化时代,小我信息泄露恰是绝大多数诈骗分子骗术得逞的重要条件。”康飞认为,堵住小我信息泄露的泉源,除了警方的无力打击外,还必要发动社会各界力量,堵住小我信息泄露的轨制和监管漏洞。

  多方联手合作,打破信息孤岛,构成事前发现、事中干预和事后打击的机制,互联网企业巨擘也纷纷加入。

  腾讯平安办理部副总监周正表示:“腾讯侧重于发挥大数据技术和海量用户的优势,研收回反诈骗预警模子。发现用户账号存在异常行为时,会进一步阐发预警,并对接公安部分,互通讯息,对相干行为停止深入研判。”

  去年7月,蚂蚁神盾局正式推出面向"大众的“反欺诈网络危险预警智库”。蚂蚁金服平安办理部总监郑良西透露,颠末过程日常危险监控模子对电信诈骗停止持续监控,精准锁定最新诈骗手法、地区、高危人群等,不只可对诈骗嫌疑人作进一步监控及拦阻,还能对正在与嫌疑人停止生意的支付宝用户收回弹窗实时提醒或间接停止支付。

  一年多来,该预警智库已定向发送危险预警62个,累计覆盖人群1亿人次。

  (文中受害人均为化名)

  (曹阳、刘政宁、郝军志对本文亦有贡献)

  《 国民日报 》( 2017年11月17日 16 版)

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